當 OCBC 宣布其新的 HELIOS Agentic AI 平台在短短 15 個工作天內完成私人銀行客戶開戶時，整個銀行業都為之震驚。這項技術不僅大幅縮短了開戶時間，還提升了合規與營運效率，為銀行帶來前所未有的競爭優勢。

表象：開戶時間大幅縮短

OCBC 於 7 月 29 日宣布推出 HELIOS 平台，該平台利用 Agentic AI 技術，顯著縮短了私人銀行客戶的開戶時間。過去，私人銀行帳戶的開戶時間中位數超過 30 個工作天，現在已大幅縮短至 15 個工作天。對於風險屬性較為簡單的客戶，甚至可以在一天內完成開戶。

真相：AI 與合規專家的完美結合

HELIOS 平台的成功在於它結合了 Agentic AI 與合規專家的專業知識。OCBC 集團法務與合規主管 Loretta Yuen 表示：

「這項技術讓銀行能在客戶旅程早期階段，就更全面地篩選潛在客戶。」

HELIOS 不僅能使用多種語言（包括中文）進行進階資料蒐集，還能對潛在客戶執行背景調查，標示出潛在資訊缺口，協助理財經理在與客戶會面時補齊所需資料。

各方角力：競爭加劇，銀行爭相導入 AI

整個亞洲地區的私人銀行正激烈競爭高端客戶，因此其他金融機構也紛紛投入 AI 應用。新加坡金融管理局正與 Private Banking Industry Group 合作，目標在 2026 年底前將私人銀行開戶時間縮短至一個月內。星展銀行在 2026 年前五個月已導入 AI，將整體開戶時間縮短一半，並因此增加了 20% 的新高淨值客戶。大華銀行也能在七個日曆天內為符合條件的客戶完成開戶。

深層影響：合規部門的典範轉移

Loretta Yuen 認為，HELIOS 對合規部門而言是一種「典範轉移」，使其不僅能協助業務，更能創造新的商機。

「HELIOS 讓合規部門從被動的角色轉變為主動參與業務拓展。」

新加坡銀行（OCBC 的私人銀行部門）執行長 Jason Moo 補充說，HELIOS 成為了拓展業務的「關鍵差異化因素」。

未解之問：AI 面臨的挑戰與未來

儘管 Agentic AI 能有效從公開資訊中篩選資料，但富裕客戶的線上足跡往往最少，這使得技術仍面臨挑戰。

「人為問責機制仍是核心，確保人類在審查與決策過程中扮演關鍵角色。」

大華銀行營運長亞歷克斯·西姆強調。OCBC 計劃在今年底前將 Agentic AI 平台擴展至其尊榮私人客戶（Premier Private Client）部門，並於 2027 年上半年支援客戶活動的持續監控。

從產業面來看，Agentic AI 技術的應用不僅提升了銀行的營運效率，更為合規部門帶來了全新的角色定位。這意味著未來銀行業將更加依賴科技，而合規專家的角色將從被動的監督者轉變為主動的業務夥伴。

行動呼籲

隨著 AI 技術的不斷進步，金融業的未來將充滿更多可能性。讀者不妨思考，這些技術如何改變你的生活和工作？如果你是一名金融業者，又該如何應對這一波科技浪潮？

本文改寫整理自公開新聞來源，原始報導由Yahoo奇摩新聞發布。

常見問題 FAQ

HELIOS 平台是什麼？

HELIOS 是 OCBC 推出的一個數位協作工具，利用 Agentic AI 技術，顯著縮短了私人銀行客戶的開戶時間。

HELIOS 平台如何縮短開戶時間？

HELIOS 平台通過自動化背景調查和資料蒐集，減少人力操作的時間，使開戶過程更加高效。

其他銀行如何應對這一波 AI 潮流？

其他銀行如星展銀行和大華銀行也紛紛導入 AI 技術，縮短開戶時間，提升營運效率。

※ 此篇文章由 AI 改寫或生成，內容僅供參考，可能存在錯誤或不準確之處。